FPとは
FP(ファイナンシャル・プランナー)とは何ですか。
FP(ファイナンシャル・プランナー)は、顧客である個人や中小企業事業主の相談に応じて、顧客の資産に関する情報を収集・分析し、顧客のライフプランやニーズに合わせた貯蓄、投資、保険、税務、不動産、相続・事業承継等についてのプランを立案し、アドバイスを行う、資産相談に関する専門家をいいます。FPは、銀行や証券会社、保険会社等に勤務しながら、または独立した事務所を開いて、顧客の資産の相談に応じたり、アドバイスを行ったりして活躍しています。
また、FPは、資産に関するセミナーの講師を務めたり、原稿の執筆を行ったりもします。
具体的な相談内容の例として以下のものがあります。
家計管理 | 老後の生活設計 |
教育資金 | 年金・社会保険 |
住宅資金 | 資産運用 |
税制 | 保険(生命保険・損害保険) |
介護・医療 | 相続・贈与 |
中小企業主向けの相談業務 | 各種セミナー |
相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのネットワークを活用して、より適切なプランの提案を行っていくこともあります。